El resumen de cuenta se trata de un documento de contabilidad en el que se reflejan los movimientos y saldos de una cuenta, en él también constan lo débitos, créditos, saldos y saldos fijos. En el caso del resumen de cuenta empresarial este documento se entrega al comprador y en él se detallan las operaciones realizadas por la empresa en la cuenta corriente. Su elaboración y emisión no es de carácter obligatorio, no obstante el comprador puede solicitarlo y, muchas veces, las empresas lo remiten a los clientes al fin de cada mes como una gentileza. En este artículo de milejemplos.com, encontrarás información sobre él, así como un ejemplo de un resumen de cuenta que te servirá para disipar dudas y poder realizar el tuyo si lo necesitas.
¿Para qué sirve un resumen de cuenta?
Como hemos dicho, no es obligatorio elaborar un resumen de cuenta, no obstante muchas empresas lo realizan. ¿Por qué? ¿Cuáles son los beneficios del resumen de cuenta?
- Te permite estar al día con tus finanzas personales o empresariales.
- Para el comprador, el resumen de cuenta ayuda a que pueda cotejar el saldo que tiene pendiente de pago. Este figura en el registro del resumen.
- Para el vendedor es una herramienta para recordar al cliente el saldo que tuviera pendiente.
- Un resumen de cuenta también es útil para llevar un registro histórico de tus transacciones.
- Permite detectar posibles errores o cargos indebidos en tu cuenta.
Cómo leer y comprender un resumen de cuenta bancaria
Con un poco de paciencia y algunos consejos útiles, puedes leer y entender fácilmente tu resumen de cuenta bancaria. Primero, debes revisar que todas las transacciones que aparecen en el extracto sean correctas.
El siguiente paso es acudir al apartado de operaciones, donde figuran todas las transacciones que se han realizado, desde la retirada de efectivo hasta el ingreso de la nómina, pasando por el pago de recibos o las comisiones de las tarjetas. Cada transacción se muestra en orden cronológico, con su fecha, el importe y el saldo de la cuenta después de la transacción.
Es importante tener en cuenta que existen diferentes tipos de cuenta bancaria, como la cuenta corriente, que es el tipo de cuenta más común y te permite depositar el dinero en el banco, disponer de una tarjeta, realizar pagos y recibir ingresos, y la cuenta de ahorro, que está dirigida a ahorrar.
Aquí te compartimos algunos pasos para leer y comprender un resumen de cuenta bancaria:
- Encuentra el período facturado: Es importante saber las fechas desde y hasta cuando se tuvieron en cuenta las transacciones del extracto.
- Identifica todas las transacciones: En el apartado de operaciones se encuentran todas las transacciones que se han realizado, desde la retirada de efectivo hasta el pago de recibos o las comisiones de las tarjetas. Revisa que todo esté correcto.
- Revisa los saldos: Verifica que el saldo inicial sea el correcto y que los cálculos sean precisos. Asimismo, revisa que el saldo final coincida con tu saldo actual.
- Identifica los cargos y abonos: Identifica si hay cargos o abonos inesperados en tu cuenta bancaria. Si encuentras algún error, debes contactar con tu banco para solucionarlo.
- Revisa la información de contacto: Verifica que la información de contacto de tu cuenta bancaria esté actualizada, como tu dirección y número de teléfono. Es importante mantener esta información al día para que el banco pueda contactarte si es necesario.
- Revisa las comisiones: Asegúrate de que todas las comisiones que aparecen en el extracto sean las correctas y correspondan a los servicios que has utilizado. Si tienes dudas, contacta con tu banco para que te aclare cualquier cargo inesperado.
- Lee las notas explicativas: Algunos extractos bancarios incluyen notas explicativas para ayudar a entender las transacciones o los términos técnicos. Si tienes alguna duda, busca la explicación correspondiente en las notas
¿Qué información debe constar en un resumen de cuenta?
El resumen de cuenta se trata de un documento muy sencillo, en él debe aparecer el saldo del periodo anterior, la fecha e importe de las facturas, débitos y recibos, y el saldo a la fecha de emisión. El comprador se quedará con el formato original del documento y el vendedor con el duplicado.
Modelo de resumen de cuenta
Pese a tratarse de un documento sencillo, el resumen de cuenta como documento comercial se puede confundir con un resumen de cuenta bancario. Aunque son parecidos su objetivo no es el mismo. Es por ello que te recomendamos consultar el ejemplo de resumen de cuenta que te facilitamos. De esta manera podrás esclarecer esta duda y poder emitir resúmenes de cuenta a tus clientes para que liquiden sus saldos pendientes.
