La planificación financiera es una etapa esencial en la expansión de cualquier empresa. Con ello, se podrá determinar cuál es la situación actual del negocio, hacer proyecciones, planificar presupuestos y automatizar todas las operaciones.
Esto quiere decir que, mediante una adecuada planificación financiera, podrás documentar más eficientemente todos los procesos que desarrolla la empresa. Entre ellos, se incluye la gestión de archivos y el servicio al cliente.
Sin duda, la tecnología ha incidido muy positivamente en las empresas, puesto que ha añadido eficiencia y agilidad a todas las gestiones y procesos. Y, desde luego, la planeación financiera empresarial no ha sido una excepción a esta situación.
Por este motivo, en el siguiente artículo, te damos la información que necesitas para saber más sobre la importancia de la planificación financiera empresarial. Por otro lado, te presentamos algunos ejemplos de programas y herramientas que potenciarán esta área de tu compañía. ¡Sigue leyendo y toma nota!
¿Qué es la planificación financiera empresarial?
Como señala Nerea Díaz en Economipedia, una empresa que no cuenta con una planificación financiera en el corto o largo plazo, será una empresa sin éxito. Por ende, cabe destacar que la planificación financiera empresarial se sustenta en actividades que permitirán a la compañía elaborar un presupuesto global y, así, garantizar su viabilidad.
De ahí que este concepto sea tan importante, ya que permite analizar la rentabilidad y construir un plan de negocio que tenga en cuenta tanto las ventas como el servicio al cliente. Asimismo, cuando es mediada por la tecnología, la planificación financiera genera una automatización de procesos, incluyendo la documentación y la sistematización de la información.
Por otro lado, la planificación financiera también puede ser entendida como la organización eficiente de los recursos financieros para lograr objetivos estrictamente empresariales y reúne una serie de características.
Según explica Giovanni Gómez en Gestiopolis, la planificación financiera genera las reglas para el desarrollo, cambio y crecimiento de la empresa. Adicionalmente, esta se concentra en los procesos de crecimiento, desarrollo, evolución logística y diversificación de la empresa, generando los recursos financieros de esta. Por tanto, se establecen un conjunto de políticas de gasto e inversión, así como unos objetivos a seguir.
Por último, la planificación financiera empresarial integra los siguientes elementos:
- Estados futuros presupuestos.
- Análisis de flujo.
- Diagnóstico financiero y análisis de la información financiera y contable.
Y, con la información generada sobre estos términos, es posible generar un buen plan financiero para tu empresa. Para ello, la ayuda tecnológica será un factor clave para conseguirlo.
¿Por qué es importante una buena planificación financiera a nivel empresarial?
La planificación financiera empresarial aporta importantes ventajas para las compañías. Kierra Benson en Tech Funnel define diez beneficios esenciales de la planeación financiera, que son:
Monitorear adecuadamente el dinero que entra y sale de la empresa
Por medio de plataformas digitales específicas, podrás revisar constantemente hacia donde sale el dinero de tu compañía y donde entra. Así, podrías tener más información sobre los niveles de ingresos y ganancias.
Identificar qué es lo más importante para tu empresa
Mediante el uso de sistemas tecnológicos modernos, se podrá prever las consecuencias de ciertos eventos de la economía, así como su impacto en el negocio. Así pues, la planificación financiera será de utilidad para establecer las diversas metas para la empresa.
Tendrás paz y seguridad en tu negocio
Podrás anticipar imprevistos y añadirle seguridad y estabilidad a tu negocio.
Soporte tecnológico permanente
Si consideras seriamente la incorporación de la automatización de procesos dentro de tu compañía, notarás que existen una gran diversidad de programas y aplicaciones que te permitirán hacer una excelente planificación financiera.
Por ejemplo, mediante programas de servicio de atención al cliente podrás lograr metas de crecimiento. Entretanto, los programas de OCR, que facilitan la conversión de letras impresas en imágenes y datos que puedes leer y transportar de archivo en archivo, te permitirán automatizar todos tus procesos. Entonces, los archivos de tu empresa podrán ser subidos a otros programas de planificación financiera o, incluso, en la nube, para proteger tu información.
Establece qué funciona y qué no
Por medio de la planificación empresarial financiera, podrás determinar qué está funcionando en tu empresa y aquellos elementos que no lo hacen. Además, al consolidar toda la información de tu empresa en un archivo digital, te ayudará bastante. De esta manera, tendrás todos los datos que necesitas a mano para crear estrategias de crecimiento para tu negocio y hacerles seguimiento.
Si, por ejemplo, decides que tu enfoque de CRM no está funcionando correctamente, puedes implementar programas para mejorar aspectos vinculados con los clientes, como el marketing, la gestión de ventas, el servicio posventa y la atención al cliente.
Así, podrás atender todas las dimensiones del CRM: operativo, analítico y colaborativo. Por otro lado, si deseas digitalizar todo el archivo de tu empresa, y estás en mora de hacerlo, puedes usar un programa de software de OCR.
Dos conceptos para mejorar la planificación financiera
Existen dos componentes esenciales para mejorar considerablemente la planificación financiera de tu empresa. Uno de ellos es el CRM, conocido en inglés como Customer Relationship Management, y el segundo es la gestión electrónica de tu información, lo que implica manejar de forma más efectiva todos los archivos que se generan en las operaciones y procesos.
Ejemplos de programas para obtener una buena planificación financiera
A continuación, te ofrecemos algunos ejemplos de programas que te ayudarán a lidiar con la planificación financiera desde estos dos ámbitos que hemos comentado:
Holded
Si deseas añadir eficiencia a las ventas y a las relaciones con los clientes, es indispensable contar con programas de CRM. Holded es un moderno sistema de gestión inteligente que te permitirá optimizar todas las operaciones de tu empresa.
Este sistema cuenta con herramientas CRM que te permitirán atender tus estrategias de marketing y ventas y todo lo que tiene que ver con los clientes. Además, Holded te permitirá crear embudos o funnels personalizados. Así que, si diseñas embudos con Holded, podrás detectar clientes potenciales y crear un escenario a corto plazo para tus proyecciones de ventas.
Adicionalmente, Holded te hará más fácil el contacto con tus clientes existentes y, en consecuencia, conocerás directamente sus necesidades. En caso de que estos clientes requieran resolver problemas particulares, la herramienta te permitirá abordarlos con una solución perfecta.
Aparte, Holded tiene otras funcionalidades que valen mucho la pena:
- Muestra los ingresos generados por ventas en el momento en el que necesites porque cuenta con sistema en la nube. Los datos estarán seguros y podrás acceder a ellos desde cualquier dispositivo con Internet.
- Automatización de procesos para ahorrar tiempo y recursos.
- Gestión de equipos mediante la creación de actividades, la asignación de responsabilidades y tareas, y la sincronización de acciones y procesos de ventas en un calendario.
Programa OCR de Klippa
Supongamos que tu compañía tiene el reto de manejar archivos en una gran diversidad de formatos. En esta situación, querrás tener la mayor cantidad de texto editable en archivos de imagen, que hagan más sencilla su manipulación para una correcta planificación financiera empresarial.
Como resultado, necesitarás un programa OCR como Klippa. Por un lado, elimina la introducción manual de datos, reduce la aparición de errores y evitar el fraude. De este modo, podrás ahorrar hasta un 70% de tiempo de procesamiento y, con ello, reducir los costes de tu presupuesto. Esto se notará inmediatamente en el ROI de la empresa.
¿Cómo logra Klippa estos resultados? Actualmente, opera con un moderno sistema de aprendizaje automático que ayuda a capturar, reconocer y convertir documentos escaneados. Es el caso de recibos, facturas, contratos y pasaportes en datos estructurados y legibles en formato de texto editable.
El programa OCR de Klippa ofrece las siguientes soluciones a los usuarios:
- Enviar archivos desde la aplicación, la web y el correo electrónico para extraer texto. Dado que Klippa opera con conexión a Internet, podrás tener tus archivos desde donde lo desees.
- Procesar documentos con mayor precisión.
- Procesar numerosos tipos de formatos, como PDF, JPG y PNG.
- Convertir archivos a otros formatos, como JSON, PDF, XLSX, SCV, UBL o XML.
- Integrar software OCR mediante la API, el SDK o aplicaciones de terceros.
- Convertir los siguientes documentos en datos legibles por tu computador: Documentos de identidad, documentos legales, documentos de recursos humanos, informes médicos y documentos financieros y de logística.
En este artículo, hemos abordado la importancia de la planificación financiera en tu empresa. Coo conclusión, podemos destacar que permite evaluar la situación de tu empresa y determinar metas a largo, medio y corto plazo para así poder expandir las operaciones y crecer. De ahí que la tecnología pueda sea la principal aliada para este fin.